Политика AML/KYC

Цель внутреннего регулирования

Сервис Cytrongift придерживается практик и мер по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (AML). Цель этих мер — продемонстрировать, что Cytrongift серьезно относится к любым попыткам использования своего сервиса в незаконных целях.

Предупреждение

Сервис Cytrongift предупреждает пользователей о недопустимости использования сервиса для отмывания денег, финансирования терроризма, мошенничества любого рода, а также для покупки запрещенных товаров и услуг.

Сервис Cytrongift, его администрация, сотрудники и владельцы домена не несут ответственности за злоупотребление сервисом третьими лицами, злоумышленниками и за возможный ущерб, связанный с использованием сервиса Cytrongift.

Требования

Для предотвращения проведения незаконных транзакций сервис Cytrongift устанавливает определенные требования ко всем Заявкам, создаваемым Пользователем:

Процедуры верификации

Одним из международных стандартов предотвращения незаконной деятельности является должная проверка клиентов (далее — Верификация). В этой связи Cytrongift внедряет собственные процедуры верификации в строгом соответствии со стандартами AML и процедурой «Знай своего клиента».

• Сервис Cytrongift может потребовать от Пользователя предоставления достоверных документов из независимых источников (например, национального удостоверения личности, международного паспорта, банковской выписки). В этих целях сервис оставляет за собой право собирать информацию о пользователях для соблюдения Политики AML/KYC.
• Среднее время обработки верификации составляет до 7 дней, в редких случаях — дольше, в зависимости от степени вовлеченности в незаконную деятельность.
• Сервис Cytrongift будет предпринимать меры для проверки подлинности документов и информации, предоставленной Пользователями. Будут использоваться все законные методы двойной проверки, а также проводится расследование в отношении Пользователей, чья личность признана подозрительной.
• Сервис Cytrongift оставляет за собой право проводить повторную проверку личности Пользователя, особенно в случае изменений личных данных или при подозрительной активности.
• Идентификационные данные Пользователей будут собираться, храниться, передаваться и защищаться строго в соответствии с Политикой конфиденциальности сервиса Cytrongift.
• После подтверждения личности Пользователя сервис Cytrongift вправе отказать в предоставлении услуг в случае использования сервиса в незаконных целях.
• Пользователи, намеренные использовать платежные карты для получения услуг, обязаны пройти верификацию карты согласно инструкциям на сайте cytrongift.com.
• Сервис Cytrongift имеет регуляторные требования по проверке источников средств или криптовалюты, чтобы убедиться в их законности.

Ответственный сотрудник

Специалист по соблюдению AML является должным образом уполномоченным лицом сервиса Cytrongift, ответственным за эффективную реализацию и соблюдение политик AML/KYC.

Обязанности специалиста включают контроль всех аспектов противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, в том числе:

• Разработку и обновление внутренних политик и процедур, необходимых для выполнения, проверки, подачи и хранения всех отчетов и записей, предусмотренных законодательством;
• Мониторинг транзакций и расследование любых существенных отклонений от нормальной активности;
• Ведение системы управления записями для правильного хранения и поиска документов;
• Регулярное обновление оценки рисков;
• Предоставление информации правоохранительным органам в рамках действующего законодательства.

Специалист по соблюдению AML имеет право взаимодействовать с правоохранительными органами, занимающимися предотвращением отмывания денег, финансирования терроризма и другой незаконной деятельности.

Функции системы

Сервис Cytrongift выполняет множество задач, связанных с соблюдением регуляторных требований, включая сбор данных, фильтрацию, хранение записей, управление расследованиями и отчетность. Функции системы включают:

• Ежедневную проверку Пользователей по признанным «черным спискам» (например, OFAC), агрегацию данных, включение Пользователей в списки наблюдения или отказа в обслуживании, открытие дел для расследования, при необходимости отправку внутренних сообщений и составление обязательных отчетов;
• Управление делами и документами.

Анализ поведения

Сервис Cytrongift проверяет Пользователей не только по документам, но, что еще важнее, анализирует их поведение в транзакциях. Cytrongift активно использует анализ данных как инструмент оценки рисков и выявления подозрительных действий.

Оценка рисков

Cytrongift применяет практики оценки рисков для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма в соответствии с международными требованиями. Это позволяет принимать превентивные меры в зависимости от выявленных рисков.

Проверка клиентов

Если Администрация сервиса Cytrongift обоснованно подозревает, что Пользователь пытается использовать Сервис для отмывания денег или другой незаконной деятельности, она имеет право:

• приостановить операцию обмена пользователя;
• запросить у Пользователя документы для установления личности;
• запросить дополнительную информацию и документы при подозрительных операциях;
• направить отчет о подозрительной операции соответствующим правоохранительным органам через специалиста по AML.

Конфиденциальность

Сервис Cytrongift гарантирует сохранение конфиденциальности данных клиентов в соответствии с политикой конфиденциальности сервиса.

• Сервис Cytrongift и его сотрудники обязаны сохранять конфиденциальность всех фактов, ставших известными при работе с подозрительными транзакциями, включая пользователей и третьих лиц, которым была передана информация о транзакциях.
• Обязанность по соблюдению конфиденциальности сохраняется и после прекращения трудовых или иных договорных отношений сотрудников с сервисом. Передача информации государственным и правоохранительным органам, предусмотренная законодательством, не считается нарушением конфиденциальности.
• Передача информации между финансовыми организациями, входящими в консолидированную группу, сотрудничающими с Cytrongift, допускается при условии соблюдения требований по предотвращению отмывания преступных доходов и финансирования терроризма.

Заключение

Таким образом, Сервис Cytrongift не несет юридической ответственности за его использование для целей отмывания денег, финансирования терроризма или покупки запрещенных товаров и услуг, но принимает все возможные меры для предотвращения таких попыток.

Продавая на платформе Cytrongift, вы соглашаетесь с правилами сервиса и обязуетесь их соблюдать.